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行业新闻手机突然失灵 存款和贷款均被卷走

时间:2017-06-06点击:273

  手机突然失灵 存款和贷款均被卷走 手机突然失灵 存款和贷款均被卷走

  手机、银行卡、身份证都在身边,银行卡内的存款却不翼而飞,这是近期央视曝光的最新诈骗手段—“补卡截码”。不法分子在获取受害人身份信息后,恶意挂失补办受害人手机卡,然后截取网银验证码,神不知鬼不觉地将受害人银行卡内的存款卷走。不法分子除了卷走银行卡内存款外,还冒充受害人向银行申请小额贷款,导致更大损失。江苏警方迅速出击,目前已抓获一6人团伙。

  案发

  今年4月28日下午4点多,南京市民周先生突然接到朋友电话,称其一个常用的手机号码始终无法接通。这时,周先生也意识到,自己这个手机是有一段时间没有接到任何电话和短信了。经过一番检查后,他觉得是手机卡出现了问题,于是立即赶往最近的运营商营业厅咨询。

  营业厅工作人员检查后告诉周先生,他的手机卡已被人申请补办。这让周先生大感意外,周先生赶紧先将自己的手机卡补办回来。当新卡装入手机开机后,周先生收到某银行客服发来的短信,称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

  意识到情况不妙,周先生赶紧报警求助。玄武公安分局锁金村派出所接到报案后,立即展开调查。当民警将周先生的银行卡冻结时发现,其卡内的8万元贷款早已被人转走。而在运营商处调查后民警发现,嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡,是因为对方手持一张伪造的身份证前往办理。不法分子补办周先生的手机卡后,即“化身”为周先生,他们不仅可以截取网银验证码,操作周先生的网银,还向银行申办了贷款。

  同样手段再现,昆山一市民被卷走14万元

  就在南京玄武警方加紧追查嫌疑人刘某等人的行踪时,5月3日,同样的作案手段在昆山出现。

  又是下午4点多,昆山市民闻先生发现自己的手机突然没信号了。当时闻先生正在外地出差,一开始他以为是信号不好,但到5点多,手机还是没有信号。后来他以为手机出了问题,于是将手机卡放到另一个手机中,结果发现手机仍然没有信号。从事通讯行业的闻先生当即判断手机卡出了问题,于是立即拨打运营商客服电话查询。和南京的周先生遭遇类似,闻先生的手机卡于当天下午4点左右,被人在运营商营业厅申请补办。闻先生的手机绑定了两张银行卡,他顿时意识到问题严重,赶紧致电银行,但已经来不及了,两张卡上总计14万元早就被席卷一空。

  侦破

  6人团伙落网,三级架构分工明确

  经过专案组调查,很快一个6人团伙浮出水面。刘某和张某,两人主要负责补办手机卡,来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现,而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日,在明确5人的身份行踪后,昆山警方立即展开抓捕,成功将胡某、刘某、张某和莫氏兄弟抓获。在嫌疑人的暂住地,警方缴获了大量用于作案的假身份证和银行卡。

  经审讯,胡某交代,他还有个上线李某,受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日,李某落网。至此,这个6人团伙全部落网,其组织架构也浮出水面。

  “6人分工明确。”办案民警介绍,李某是大老板,由他提供相关信息,胡某是承办人,指挥底下的马仔——刘某、张某和莫氏兄弟具体实施补卡、套现等没有多少技术含量的业务。据交代,李某等人自今年2月开始作案,目前警方核实到的案件共有4起,涉案金额30多万元。

  QQ群里学来诈骗技术,幕后还有“黑老大”

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  在调查赃款流向时,民警发现李某团伙仅仅拿到赃款的三成,那么还有七成去了哪里?对此,李某交代,其实在他背后还有一个“黑老大”,但对于此人,他也知之甚少。这还要从李某“入行”说起。

  李某交代,去年底,他在玩游戏时无意间进入了一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里,大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段。在其中“潜伏”一段时间后,李某很快便学会了这一作案手法,于是开始想自己干。很快,他在群中结识了胡某,两人一拍即合,结伙作案。胡某本就在昆山打工,于是便招揽了工友刘某、张某和莫氏兄弟作为自己的手下。

  要实施“补卡截码”诈骗,首先要获取受害人的身份信息。在QQ群内,李某花数千元购买了多个打包数据信息。“这里头都是一些粗糙的个人信息,想要得到更为精确的,还需要找高手。”李某交代,在这种情况下,他便通过QQ群交流和“黑老大”搭上了线。双方约定,由“黑老大”提供精确的个人信息给李某,李某将诈骗所得的七成上交。

  目前,警方正对李某的上线“黑老大”进行追查,李某等人则因涉嫌信用卡诈骗罪被警方依法刑事拘留。

  开通网银最好用U盾,手机异常要小心

  防范

  从“补卡截码”的作案手法来看,确实让人防不胜防。“最直观的防范手法就是及时发现自己手机的异常。”江苏省公安厅刑侦专家介绍,李某等人作案时有个规律,他们往往选择在下午4点左右进行补卡。“这个时间点的选择很有讲究,一方面距离下班时间比较近,让受害人发现手机异常后不能及时将手机卡补办回来。另一方面也给他们后续作案留出了足够的时间,赶在银行下班前办完申请贷款、转账等手续。”刑侦专家说。因此,下午特别是接近下班时间如果发现手机出现异常,那么一定要及时排查原因,发现被人补办,应立即冻结和手机绑定的银行卡,并及时报警求助。“同时,我们建议开通网银的用户尽量选择U盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。”刑侦专家说。

  不同账户设置不同密码

  根据李某的交代,“补卡截码”作案手法之所以能成功,说到底还是他们窃取了受害人的个人信息。“而这些信息的泄露,很大程度上是因为多个账户设置相同密码造成的。”刑侦专家介绍,不法分子通过黑客技术,窃取上网者的邮箱、论坛账号等信息,然后用这些账户的密码和受害人的其他账户密码如网银、QQ等密码进行碰撞,如果设置相同密码,那么他们就可以窃取网银、QQ信息,进而获取受害人的手机号、银行账号、身份证号等等。

  据此,刑侦专家建议广大市民,不同的账号最好设置不同的密码。同时,上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要填写过于详细的身份信息;通过手机上网时,不要链接陌生WiFi。

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