免费咨询热线 400-655-6669

行业新闻虚构项目骗取银行贷款4000万

时间:2017-06-06点击:201

  虚构项目骗取银行贷款4000万 虚构项目骗取银行贷款4000万 虚构项目骗取银行贷款4000万

  骗贷的洺天公司董事长陈天南为前爱多创始人之一,首席执行官陈若飞为前爱多高管

  2014年12月3日,中山市洺天电子科技有限公司股东陈若飞收到市第一法院的刑事判决书后,随即向市中级法院提起上诉。洺天公司以赠送公司股票为条件,向李女士以东区15亩土地为担保向银行贷款4000万元,仅偿还两期贷款后,剩余3840万元没有归还。该公司主管人员陈若飞认为公司骗取贷款罪证据不足,请求法院判他无罪。记者昨日从市中级法院了解到,该院二审驳回上诉,判处洺天公司罚金200万,陈若飞获刑3 年半并被处罚金20万。目前,该判决已生效。

  案情回顾

  4000万银行贷款引发的诈骗案

  2010年3月,中山人李女士通过他人认识了洺天公司的董事长陈天南、总经理陈若飞。李女士名下有东区某村15亩土地,当时已向中山农村信用合作联社抵押贷款了600万元。“陈天南、陈若飞多次游说我将那15亩土地借给他们抵押贷款用于扩大经营,他们给我看了财务报表,收入和利润都很高。”

  李女士还听说,对方名下的新学友公司已买了一个OTCBB的壳,准备在美国纳斯达克上市,业绩非常好。“他们承诺给我那间准备在纳斯达克上市的公司的550万股(每万股1美元),还承诺给我利息,算是借用抵押物的报酬。”李女士后来就答应借抵押物给陈天南、陈若飞等人。

  2010年7月7日,李女士和陈天南、陈若飞等人签订了合作协议,协议约定她将房产给对方抵押,最短一年,最长三年。洺天公司以该房产抵押贷款4000万元,3年内还清。陈天南、陈若飞帮李女士筹集资金赎出了土地。

  2010年9月,洺天公司以李女士的房产作抵押,向中山建行贷款4000万元,抵押担保责任5000万元。贷款发放后,洺天公司只还了两个月贷款就不再还贷了,银行遂起诉洺天公司及李女士。李女士后来发现,洺天公司的财务数据是假的,新学友公司的经营都是造假的。

  案件疑点

  贷款4000万是为在美国转板上市?

  洺天公司是一家什么公司?该公司又为何要诱使他人担保贷款?法院查明,陈天南和陈若飞还有另外的身份,他们分别是中国协同集团有限公司董事长和首席执行官。陈天南为前爱多创始人之一,陈若飞系前爱多高管。协同公司是在美国的一间OTCBB 板块上市公司,但不够业绩转板为纳斯达克板。

  2009年底,协同教育通过香港的子公司收购了新学友公司来增加业绩。陈天南在公安机关的供述称,2010年6月,新学友公司经营及美国转板需要资金,陈天南就通过冯某找到了中山市某幼儿园的园长李女士合作,并通过李女士的房产抵押担保向银行贷款。 银行工作人员的证言证实,2010年7月,他们多次前往洺天公司、洺基公司走访,洽谈该公司申请贷款事项。“他们称公司主要生产电子教学产品比如点读机、投影机等,生产业绩年产超几千万元。因为公司规模不断扩大,货款回收周期长,需要流动资金周转。”银行工作人员被告知,洺天、洺基和新学友三家公司都是同一班人经营,新学友具有外资性质,正计划通过中国协同教育公司在美国上市融资,洺基公司没什么业务,因此以洺天公司名义贷款。银行要求陈天南等人提供抵押物情况和公司流水等资料。

  证人证言

  资不抵债才诱使他人担保贷款

  “申请贷款时,洺天公司实际产值只有100万元左右。陈若飞详细介绍公司业绩及经营情况时称,公司1-6月销售总额为两三亿元,利润2000 多万元。”洺基公司办公室主任黄某说。该公司财务总监易某也证实,新学友公司刚开始时经营情况还挺好,2010年底资金比较紧张,总体是亏损。

  #p#分页标题#e#

  新学友公司现任法人代表匡某的证言证实,他于2011年1月任职新学友公司董事长陈天南的助理。匡某任职时,就发现新学友公司经营状况糟糕,处于亏损状态,陈天南、陈若飞到处找人借钱,继续公司运转。2011年3月后,公司的资金链断了,陈天南称要筹措资金,他不适合再担任新学友公司的法人代表,匡某就担任了名义上的法人代表。

  在准备贷款资料过程中,陈天南、陈若飞召集员工安排工作,要求他们配合按照清单配合完成二、三亿销售额的虚假的采购合同、产品代理书及标书等材料。黄某说,申请贷款前,陈天南经李女士介绍认识了李某、张某,向李某借款2000万元、向张某借款1000万元。

  2010年9月,广东省建行批准了洺天公司的贷款。银行贷款到账后,他们先是还清了两人的贷款,再清偿了之前向余某借的1200万元。实际上,这4000万贷款没有一分钱用在了所谓的上市方面。

  在还了两期贷款后,洺天公司剩余3840万元没有归还。2012年11月28日,洺天公司股东陈若飞被抓获归案。2014年4月15日,该公司法定代表人陈天南因病死亡。2014年5月26日,市第一人民法院裁定终止对陈天南的审理。

  法院判决

  洺天公司被处200万罚金,主管获刑三年半

  该案案发后,广东执信司法会计鉴定所的司法会计鉴定意见书证实,洺天公司、洺基公司和新学友公司资不抵债无法偿还到期债务的状态,在建设银行贷款4000万元之前就已经形成。该公司以“借新债还旧债”的方法遭遇无法再借到资金的时候,资金链断裂,最后导致建设银行贷款无法收回。

  在银行起诉洺天公司、李女士的借贷诉讼中,市中级法院判决解除中山建行与洺天公司签订的《资金借款合同》,洺天公司向中山建行清偿借款本金3840万元及利息;陈天南、陈若飞、新学友公司对洺天公司的债务在6000万元范围内承担连带清偿责任;中山建行有权对李女士名下的房地产两宗处理所得价款在5000万元范围内优先受偿。2014年4月16日,省高院裁定指令中山市中级法院再审该案。而在检察机关提起的陈若飞涉合同诈骗、骗取贷款罪这起公诉中,市第一法院认为,洺天公司以欺骗手段取得银行贷款,情节特别严重,陈若飞作为单位直接负责的主管人员,他的行为已构成骗取贷款罪,但合同诈骗罪不能成立。2014年底,市第一法院作出一审宣判,洺天公司被处200万罚金,陈若飞被判刑3年半,并被处罚金20万元。

  陈若飞后向市中院提起上诉。近日,市中院驳回上诉,维持原判。目前,该判决已生效。

贷款顾问

  • 安经理贷款顾问

    从事贷款行业5年,专注中小微企业贷款服务,为企业资金周转提供最快速解决方案。

  • 白经理贷款顾问

    从事贷款行业7年, 掌握大量银行及机构产品信息,快速匹配最有效贷款方案。

  • 窦经理贷款顾问

    从事贷款行业6年,专注大额抵押类产品服务,满足企业及个人超大额的资金需求。

  • 李经理贷款顾问

    从事贷款行业9年,具有丰富的从业经验,对所有贷款产品有着专业独到的理解。

  • 翟经理贷款顾问

    从业贷款行业6年,长期受理各类小额信贷产品,快速审批,快速放款,通过率高。

立即咨询
在线咨询
贷款计算器
网点查询
关注微信
返回顶部

合作伙伴